Score Patrimoine & Épargne

プロフィール、年齢、家族構成と就労状況、収入を入力し、資産をカテゴリーごとに記述します。規制付き貯蓄、生命保険、株式プラン、不動産、暗号資産、銀行口座、退職年金プラン、子ども名義のものも含みます。銀行口座の接続は不要です。

スコアは 5 つの観点で即座に計算されます。分散、リスク調整後リターン、流動性、保全、税務。プレミアムでは観点ごとの AI 生成による詳細分析、スコアへの影響見込みを添えた具体的な提案、月次の更新、スコアの履歴が開きます。

手法ははっきり立場を取ります。自宅が常に良い投資だとは前提せず、過大な銀行手数料には減点し、提案は実際の限界税率を踏まえます。内蔵の名簿から、分析を個別化してくれる独立系の資産アドバイザーにつながれます。

• 分散、リターン、流動性、保全、税務にわたる 100 点満点のスコア
• 銀行接続もアカウント連携もなし。資産はあなた自身が記述
• 継続収入向けと、まとまった資金が入ったとき向けの 2 つのモード
• 観点ごとの詳細分析と、提案ごとのスコア影響見込み
• 専門分野で絞り込める独立系アドバイザーの名簿

個人資産のツールは 2 つに分かれます。銀行の認証情報を欲しがるアグリゲーターと、何か言う前に面談を求めるアドバイザーです。どちらも「自分の蓄えはまともに配置されているのか」という素朴な問いに答えません。Score Patrimoine は自分で打ち込んだ数字から 5 分で答え、しかも耳の痛いことも言います。まず、持ち家が自動的に投資であるとは限らない、というところから。

開発者は 2008 年の最初の公開 iPhone SDK 以来、ネイティブの Apple ソフトウェアを書いてきました。フランスのレンヌを拠点に SAS Corvaisier として活動し、7 のプラットフォームで 24 本のアプリを公開しています。iPhone と iPad をはじめ、Apple Watch、Mac、Apple TV、Android、Fire TV、Roku に対応しています。すべてネイティブで、1 プラットフォームずつ作られており、クロスプラットフォームのラッパーは挟んでいません。