Score Patrimoine & Épargne

Þú fyllir út snið, aldur, fjölskyldu- og atvinnustöðu, tekjur, og lýsir svo eignum þínum flokk fyrir flokk: bundinn sparnaður, líftrygging, verðbréfareikningur, fasteignir, rafmyntir, bankareikningar, lífeyrisleiðir, þar með talið það sem stendur á nöfnum barnanna. Engrar bankatengingar er krafist.

Einkunnin er reiknuð samstundis á fimm sviðum: dreifing, áhættuleiðrétt ávöxtun, seljanleiki, vernd og skattlagning. Úrvalsáskrift opnar ítarlega greiningu á hverju sviði, unna með gervigreind, áþreifanlegar ábendingar með áætluðum áhrifum á einkunnina, mánaðarlegar uppfærslur og sögu einkunnarinnar.

Aðferðin tekur meðvitaða afstöðu. Hún gefur sér ekki að eigið húsnæði sé alltaf góð fjárfesting, hún refsar fyrir of há bankagjöld, og ábendingarnar taka mið af raunverulegu jaðarskatthlutfalli þínu. Innbyggð skrá tengir þig við óháða eignaráðgjafa sem geta gert greininguna persónulega.

• Einkunn frá 0 til 100 fyrir dreifingu, ávöxtun, seljanleika, vernd og skatt
• Engin bankatenging og engin reikningstenging: þú lýsir eignum þínum sjálf
• Tvær stillingar, önnur fyrir reglulegar tekjur og hin fyrir skyndilega fjárhæð
• Ítarleg greining á hverju sviði, með áætluðum áhrifum hverrar ábendingar
• Skrá yfir óháða ráðgjafa, síanleg eftir sérsviði

Verkfæri fyrir einkafjármál skiptast í tvær fylkingar: samsöfnunarþjónustur sem vilja bankaupplýsingarnar þínar, og ráðgjafa sem krefjast fundar áður en þeir segja nokkuð. Hvorug svarar einföldu spurningunni um hvort sparnaðurinn þinn sé skynsamlega raðaður. Score Patrimoine svarar henni á fimm mínútum út frá tölum sem þú slærð sjálf inn, og er tilbúið að segja óþægilega hluti, byrjandi á því að eigið húsnæði er ekki sjálfkrafa fjárfesting.

Höfundurinn hefur skrifað innfæddan Apple-hugbúnað frá fyrsta opinbera iPhone SDK árið 2008. Hann vinnur frá Rennes í Frakklandi undir SAS Corvaisier og hefur gefið út 24 forrit á 7 kerfum, allt frá iPhone og iPad til Apple Watch, Mac, Apple TV, Android, Fire TV og Roku. Allt er smíðað innfætt, eitt kerfi í einu, án þverkerfislags á milli.