Score Patrimoine & Épargne

Du udfylder en profil, alder, familie- og arbejdssituation, indkomst, og beskriver derefter din formue kategori for kategori: reguleret opsparing, livsforsikring, aktiedepot, ejendom, krypto, bankkonti, pensionsordninger, inklusive alt der står i dine børns navne. Der kræves ingen bankforbindelse.

Scoren beregnes med det samme på fem dimensioner: spredning, risikojusteret afkast, likviditet, sikring og beskatning. Et premium-abonnement låser op for en detaljeret AI-genereret analyse af hver dimension, konkrete anbefalinger med et anslået udslag på scoren, månedlige opdateringer og scorehistorik.

Metoden tager bevidst stilling. Den går ikke ud fra, at egen bolig altid er en god investering, den straffer overdrevne bankgebyrer, og anbefalingerne tager højde for din reelle marginalskat. Et indbygget register sætter dig i forbindelse med uafhængige formuerådgivere, der kan personliggøre analysen.

• En score fra 0 til 100 på spredning, afkast, likviditet, sikring og skat
• Ingen bankforbindelse og ingen kontosammenkobling: du beskriver selv din formue
• To tilstande, en til løbende indkomst og en til et pludseligt beløb
• Detaljeret analyse per dimension med anslået udslag for hver anbefaling
• Et register over uafhængige rådgivere, der kan filtreres på speciale

Værktøjer til privatøkonomi deler sig i to lejre: aggregatorer der vil have dine bankoplysninger, og rådgivere der kræver et møde, før de siger noget som helst. Ingen af dem svarer på det enkle spørgsmål, om din opsparing er fornuftigt sat sammen. Score Patrimoine svarer på fem minutter ud fra tal, du selv taster ind, og er villig til at sige ubehagelige ting, begyndende med at eget hus ikke automatisk er en investering.

Udvikleren har skrevet native Apple-software siden det første offentlige iPhone SDK i 2008. Han arbejder fra Rennes i Frankrig under SAS Corvaisier og har udgivet 24 apps på 7 platforme, fra iPhone og iPad over Apple Watch, Mac og Apple TV til Android, Fire TV og Roku. Alt bygges nativt, én platform ad gangen, uden et cross-platform lag imellem.